#新NISA で積み立て投資中、投資信託の含み益がマイナスになったらどうする？

2024年の新制度開始からスタートした人も多い新NISAでの資産運用。株価が変動したときはどうすればいい？　投資信託の含み益がマイナスになった場合の対処方法を、ファイナンシャルプランナーの高山一恵さんがアドバイス！

「今年8月の暴落には複合的な理由があるのですが、中でも大きかったのが、月始めにアメリカで発表された経済指標。数値が思わしくなかったことを受けて経済悪化の不安が高まり、世界中で株の売却が加速。それにつられて日本株も売られてしまい、一気に株価が暴落しました」

「S＆P500はアメリカの主要企業500社、オール・カントリーはアメリカを含む全世界の株式市場の値動きに連動した投資信託です。私たちはこれらの商品を日本円で購入しますが、投資先は日本以外の国がメイン。証券会社を通じ、円を売り外貨を買っているので、ある程度は世界経済の流れを把握しておくといいでしょう」

「8月の株価暴落と金利動向の影響で円安から円高となり、マイナスに驚いた人は多いはず。でも急に下がったからと焦って手放すのは損。長い目で見れば復活しない市場はめったにないので、値動きに一喜一憂するのではなく、売りどきは“まとまったお金が必要になったとき”など、自分軸で運用を続けましょう」

「毎月決まった金額で購入し続ける積み立て投資は、ドル・コスト平均法という仕組みが当てはまります。株価が下がったとき、評価損益が下がったことばかり注目しがちですが、実は1株の金額が安くなったことにより、その月は同じ金額で多くの口数を買いつけすることができているのです。また一定額の買いつけをコツコツと続けることで平均取得単価を下げる効果があり、上昇局で利益を出しやすくなります」

たとえば…価格が変動するりんごを毎日1000円出して買えるだけ買う

イラスト／サレンダー橋本　取材・原文／石井絵里　※本文に記載されている金額、数字、データ等は2024年9月末時点のものです　※BAILA2024年12月号掲載